Asset Management

Der Steuerberater sollte die erste Anlaufstelle für Vermögensanleger sein. Neben den bekannten Faktoren der Geldanlageentscheidung wie z.B. Rendite, Sicherheit, Diversifizierung, Laufzeit, Rendite und Liquidität der Anlage sind folgende Grundsätze zu beachten:

Unabhängigkeit bei der Beratung

Wir erleben regelmäßig, dass Anlageberater im Zuge der Beratung die eigene Gebührenoptimierung in den Vordergrund rücken. Dabei werden Produkte empfohlen, die dem Berater hohe Provisionen versprechen. Fragen Sie z.B. nach der TER und Kickbacks.

Verlässlichkeit und Ehrlichkeit

Bei Renditeversprechen ist Vorsicht geboten. Die Zahl allein hat keine große Aussagekraft. Eine Expertenmeinung ist immer hinzuzuziehen, damit eine Anlage nicht im Totalverlust endet.

Fachwissen

Um ein optimales Ergebnis beim Anlageberater zu erzielen, ist es von Vorteil, einen Experten im Bereich Asset Management zur Seite zu haben, der Kapitalanlagen neutral bewerten kann. Wir stehen unseren Kunden in Beratungsgesprächen bei, um ihre Verhandlungsposition gegenüber Kreditinstituten und Vermögensverwaltern zu verbessern.

Überwachungsfunktion

Anlageempfehlungen erfordern konstante Überwachung. Wir empfehlen mindestens vierteljährige Gespräche, da sich die Rahmenbedingungen im persönlichen Bereich wie auch im Marktumfeld schnell ändern können.

Berücksichtigung familiärer Aspekte

Geldanlage kann in der Familie eine ganz andere Gestaltung erfahren, als sie partiell als Einzelperson gedacht wird. Sonderformen wie Familienpools oder andere Formen der gemeinsamen Anlagenverwaltung fallen bei einem Anlageberatungsprozess schnell unter den Tisch.

Persönliche Themen mit Rechtswirkung

Die Geldanlage ist heute ein extrem komplexes Gebiet mit hohen Nebenwirkungen in vielerlei Hinsicht. Wir haben beispielsweise bereits in 2010 unseren Mandanten von Cum-Ex Geschäften abgeraten. Dieses Beratungsleistung ist heute gerichtlich bestätigt und unsere Mandanten sind gut beraten worden.

Private Equity und Venture Capital-Strukturen

Eine solche Geldanlage erfordert erfahrene Berater mit betriebswirtschaftlichem, rechtlichen und steuerlichem Fachwissen. Bei größeren Transaktionen können wir Ihnen renommierte Berater vermitteln.

Struktureller Blick auf die wirtschaftlichen Kernthemen einer Anlage

Allen voran ist der Blick auf die wenigen finanziellen, betriebswirtschaftlichen Kernfragen relevant. Wir helfen Ihnen, diese Kernfragen eines Produkts zu identifizieren und verständlich zu machen und sich nicht in unwichtigen Details zu verlieren.